渣打集團：二○二二年半年報告.pdf

1、渣打集團有限公司二二二年半年報告於英格蘭註冊公司編號：966425註冊辦事處：1 Basinghall Avenue,London,EC2V 5DD,UK渣打集團有限公司二二二年半年報告表現摘要1業績報表2集團行政總裁回顧3集團財務總監回顧6補充財務資料15基本及法定業績對賬29其他表現指標34集團風險總監回顧35風險回顧48資本回顧105財務報表114其他補充資料170詞彙182目錄除另有指明其他貨幣外，本文件中提述的 元 字或$符號概指美元，而 仙 字或 c 符號概指一百分之一美元。本報告的資料未經審核。除文義另有所指外，於本文件內，中國 指中華人民共和國，且僅就本文件而言不包括香港特別行

2、政區（香港）、澳門特別行政區（澳門）及台灣。韓國 或 南韓 均指大韓民國。亞洲包括澳洲、孟加拉、汶萊、柬埔寨、中國內地、香港、印度、印尼、日本、韓國、老撾、澳門、馬來西亞、緬甸、尼泊爾、菲律賓、新加坡、斯里蘭卡、台灣、泰國及越南；非洲及中東地區包括安哥拉、巴林、博茨瓦納、喀麥隆、科特迪瓦、埃及、岡比亞、加納、伊拉克、約旦、肯尼亞、黎巴嫩、毛里求斯、尼日利亞、阿曼、巴基斯坦、卡塔爾、沙特阿拉伯、塞拉利昂、南非、坦桑尼亞、阿拉伯聯合酋長國（阿聯酋）、烏干達、贊比亞和津巴布韋；及歐洲及美洲地區包括阿根廷、巴西、哥倫比亞、福克蘭群島、法國、德國、愛爾蘭、澤西島、波蘭、瑞典、土耳其、英國及美國。於本報告

3、的表格內，空格指該數字未被披露，破折號指該數字為零，而nm則代表無意義。渣打集團有限公司於英格蘭及威爾士註冊成立為有限公司。渣打集團有限公司的總部設於倫敦。本集團的總辦事處提供管治指引及監管準則。渣打集團有限公司的股份代號為：HKSE 02888及LSE STAN.LN。渣打集團有限公司二二二年半年報告1除另有說明外，所有數字均按基本基準呈列，而比較數字乃與二二一年數字按呈報貨幣基準進行比較而得出。自基本業績撇除的重組及其他項目的對賬載於第29至33頁。集團行政總裁Bill Winters表示：我們本年度上半年的業績強勁，收入按正常基準計算上升10%，受惠於良好的業務勢頭延續至第二季度，收入於

4、該季度內上升11%。我們繼續審慎控制開支，大量節流，並且保持穩健的資本水平，普通股權一級資本比率為13.9%。我們亦於今天宣佈即將進行新一輪的5億元股份回購。我們有信心可達成在二月定下的財務目標。五項策略性行動的最新進展 企業、商業及機構銀行業務推動回報改善：風險加權資產收入回報上升110個基點至6.0%；金融機構客戶業務收入現時佔企業、商業及機構銀行業務收入44%，上升3個百分點 個人、私人及中小企業銀行業務改革盈利能力：成本對收入比率較二二一年全年改善2個百分點至72%；於二二二年上半年節省9,800萬元總開支；透過合作夥伴新增35萬名客戶 把握中國機遇：中國在岸收入創出上半年新高；中國

5、東盟走廊及中國 南亞的網絡收入均錄得強勁增長，分別按年上升36%及24%審慎控制成本以創造經營槓桿：於二二二年上半年節省1.99億元總結構性成本 實質的股東分派：普通股權一級資本比率維持貼近1314%目標範圍的頂端；即將開始新一輪5億元股份回購。本年度目前為止已宣佈合共14億元股東分派可持續發展 可持續金融業務收入上升43%，資產按年增長11%財務表現的節選資料（除另有說明外，以下為二二二年上半年之數據）有形股東權益回報為10.1%，較二二一年上半年上升20個基點 收入上升8%至82億元，按固定匯率基準、撇除債務價值調整並按二二一年國際財務報告準則第9號利率調整正常化計算則上升10%淨利息收入

6、按固定匯率基準計算上升12%金融市場業務的表現創半年度新高，上升5億元或18%（按固定匯率基準計算，並撇除債務價值調整）交易銀行業務繼續維持良好勢頭，收入上升14%（按固定匯率基準計算）財富管理業務下跌2億元或16%（按固定匯率基準計算）二二二年第二季度的收入按年上升6%，按固定匯率基準、撇除債務價值調整並按二二一年國際財務報告準則第9號利率調整正常化計算則上升11%二二二年第二季度淨息差因利率上升而按季增加6個基點至1.35%支出按年增加4%至53億元，按固定匯率基準計算則上升7%，按固定匯率基準計算並撇除與表現掛鈎的應計薪酬支出增加則上升6%節省1.99億元總開支，足以超過抵銷對策略行動及