非银行金融行业财富管理系列报告：选择兼具效率和品质、治理结构完善的平台型公司-210823（64页）.pdf

中国市场正在构筑的商业模式财富管理机构构筑商业模式时应考虑的因素首先，高净值客户和大众客户有不同的需求。高净值客户需要构建完整的资产负债表，综合考虑实业资产和股权资产的保值增值，做家族财务规划和大类资产配置。具体包括实业资产、股权资产、财务规划、资产配置四个方面：实业资产方面，主要涉及企业管理咨询和投融资安排。由于高净值客户主要来自企业家和高管，企业是企业家财富的源头，企业家客户非常关注如何把企业做好。在企业转型升级中，需要产业并购、公司治理等方面的咨询服务。根据普华永道家族财富管理解决方案报告，80%家族企业存在资金缺口，投顾需要满足与家族企业相关的融资安排。股权资产方面，公司股权是企业家的核心资产之一，他们需要大股东的股权质押融资、股票减持等服务。财务规划方面，涉及与家族财富传承相关的法务安排，如风险隔离、财产分割、慈善捐赠等。