中国人寿：个险营销体系改革内容发布跃升融合致远（37页）.pdf

1、天津2023.10.31跃升 融合 致远个险营销体系改革内容发布2前瞻性声明本发布中的若干声明或会被视为“前瞻性声明”（定义见经修订的美国1933年证券法第27A条和美国1934年证券交易法第21E条）。该等前瞻性声明涉及已知和未知的风险、不确定因素及其它因素，而该等风险及因素可能会导致本公司的实际表现、财务状况或经营业绩与该等前瞻性声明所涉及的任何未来表现、财务状况或经营业绩出现重大差异。关于这些风险、不确定因素及其它因素的进一步资料已包含在本公司以20F表格于2023年4月21日向美国证券交易委员会（“美国证交会”）呈交的截至2022年12月31日的年度报告中以及本公司向美国证交会呈交备案

2、的其它资料中。对该等前瞻性声明不应过分依赖。除非另有申明，本发布中提供的全部信息为截至发布之日的信息，本公司不承担对该等信息进行更新的任何义务，除非适用法律做出要求。除非文意另有所指，本发布中列出的中国保险市场资料来源于国家金融监督管理总局的公开信息。注：本报告财务数据基于中国企业会计准则，且未经审计。3建设世界一流寿险公司引入个人寿险营销制度创业起步加快发展，做大做强中国人寿，个险队伍达到65万人高速发展大力发展期交业务和风险型业务，个险渠道保费突破1000亿建制完善加快中长期期交业务发展，个险渠道保费接近2000亿结构优化扎实推进“创新驱动发展战略”，个险队伍突破150万人转型提高1996

3、-19991999-20032003-20082008-20132014-2020量质并举，总保费突破6000亿大关高质量发展2020-至今5 5监管引领2022.112023.092023.10关于进一步推动完善人身保险行业个人营销体制的意见（征求意见稿）优化个人代理人制度设计，优化佣金激励分配机制，规范引导产品销售与服务创新。保险公司、保险中介机构应当履行销售管理主体责任，建立健全保险销售各项管理制度，加强对与其有委托代理关系的保险销售人员身份和保险销售业务真实性管理，定期自查、评估制度有效性和落实情况。落实管控责任，严格执行报行合一。规范销售行为，保护消费者合法权益。保险销售行为管理办法

4、关于强化管理促进人身险业务平稳健康发展的通知6市场变迁01客户需求多元化80、90后成为当前及未来的保险购买主力军，触达方式更加数字化，产品需求更加精细化。60后和70后客群和退休老年群体也有着多样化的保障、养老、健康需求。购买决策理性化在选择金融产品和服务时，根据自身的经验和知识独自决定。44%咨询第三方专业人员。27%根据营销人员的引导。11%学历越高，越倾向于依靠自身知识和经验作出投资决策，学历越低，越倾向于听从营销人员或熟人的建议。0203信息获取互联网化51%的用户通过互联网获取金融产品信息。51%80-90后更偏向从互联网获取金融信息。资料来源：央行消费者金融素养调查分析报告（20

5、21）7渠道竞争同业竞争金融竞争行业趋势头部保险公司已纷纷布局代理人渠道革新，驱动代理人转型。银行保险、经纪代理、互联网等渠道逐渐崛起。面临银行、券商、基金、家族办公室等纷纷布局个人金融保险市场。8动能转换阶段第一发展曲线 第二发展曲线 市场背景：人口红利核心抓手：销售+产品发展模式：保障普及，规模扩张市场背景：人才红利核心抓手：专业+服务发展模式：保障升级，产能驱动发展诉求中国人寿个险营销体系改革遵循监管导向，响应市场需求，发挥自身优势，在生态与科技的支撑下，以结构调整、基础强化、县域深耕等六大举措优化基本盘，实现更高质量、更有效率的发展；紧抓细分市场新机遇，布局新营销，对接新生代客户需求，

6、以创新驱动激发发展新动力。11改革原则客户导向创新突破稳中求进统筹协调12改革方向专 业 化职 业 化综 合 化13改革内容建设世界一流寿险公司六大举措布局新型营销新定位1.1新营销1.4新架构1.2新赋能1.5新制度1.3新发展1.6结构升级2.1区域升级2.4育成升级2.2销售升级2.5基础升级2.3服务升级2.6六大举措升级现有队伍产品服务生态建设科技精准赋能营销生态科技支撑改革发展15新定位新营销新赋能新发展新架构新制度六大举措布局新型营销(种子计划)16新定位目标：成为守护人民健康与财富的长期伙伴，服务人民美好生活和保障升级。定位：秉持专业、价