根据 ICI 统计数据显示,截至 2001 年美国已有 48%的家庭首次购买共同基金是通过退休计划,截至 2002年按分销渠道划分来看退休计划持有美国共同基金 16%的资产份额,截至 2022 年,72%的共同基金投资者通过雇主赞助退休计划购买共同基金,而通过独立投顾、全能券商、银行、保险、基金公司直销和折扣券商购买共同基金的投资者占比分别为 24%、20%、13%、6%、18%及 14%。而费率方面,以 401(k)为例,自 1996 年以来美国 401(k)养老计划持有 免佣基金规模占比不断提升,持有收取销售 费用的有佣基金规模占比不断下降,1996年美国 401(k)养老计划持有收取前端销售费、后端及其他销售费、机构免佣份额及零售免佣份额资产规模占比分别为 36%、3%、16%及 45%,截至 2021 年分别变动至 3%、2%、54%及 41%。