1.2.数智驱动，AI重塑司库管理新范式 1.2.1AI技术- 当前，人工智能（以下简称“AI”）技术正在以令人惊叹的速度渗透到干行百业，加速企业运营模式 和管理模式的创新。科技是第一生产力，AI作为新一轮科技革命与产业变革的核心驱动力，正深刻重塑企 业管理与价值创造逻辑。企业司库管理是现代企业财务体系的神经中枢，核心职能涵盖现金与流动性管理、 投资和融资管理、外汇与利率风险管理，以及合规与操作风险管理等。A技术的系统性演进正在以阶段性、 叠加性的方式深刻重塑企业司库管理的每个核心职能，推动司库管理模式完成从“被动应对”到“主动预 测”再到“自主决策”的历史性转变。 机器人流程自动化（RPA）是AI技术进入司库管理的第一波浪潮。其核心特征是规则驱动、基于界面 操作的自动化。在司库管理中，RPA是一个自动执行规则的工具，能自动完成网银查询账户余额、交易明 细，下载银行电子回单，执行银行对账等高重复性、规则明确的业务，提升司库业务执行效率。 自然语言处理（NLP）能让机器听懂、读懂、会写人类语言，是系统处理非结构化文本的核心工具。基于 Transformer架构的大规模预训l练语言模型（GPT系统、BERT等），封装海量知识，具备语言理解和生成