韦莱韬悦(Willis Towers Watson)

浏览:16951 次 | 编辑:1 次 | 时间:2022-09-09

韦莱韬悦简介

韦莱韬悦(Willis Towers Watson,WTW),是一家跨国风险管理、保险经纪和咨询公司,是一家全球领先的咨询、经纪和解决方案公司。历史可以追溯到1828年,它是世界第三大保险经纪公司。主要在人才、风险和资产领域提供数据驱动、洞察主导的解决方案。业务范围涵盖全球140个国家和市场,帮助组织优化战略、增强组织弹性、激励员工并最大限度地提升绩效。韦莱韬悦在四个业务领域为客户提供全面的服务和解决方案:人力资本和福利,企业风险与经纪业务,投资、风险与再保险,以及收益交付和管理。2015年6月,韦莱集团(Willis Group Holdings)和韬睿惠悦(Towers Watson)宣布合并;2016年1月5日,合并后的新公司在美股纳斯达克上市,截止2021年5月26日,WLTW市值约335亿美元(约合人民币2140亿)。

韦莱韬悦在中国市场已深耕20余年,在中国大陆地区拥有北京、上海、广州、深圳、成都、杭州、西安等14家分支机构。自1828年成立以来,韦莱韬悦一直致力于为各行业客户提供数据洞见、人力资源管理咨询及科技支持服务,厚实的数据积累见证各行业中人力资源管理趋势的变化,并前瞻性地引领组织变革与创新。韦莱韬悦积累了大量金控集团和金融子行业的咨询经验,通过提供广泛的数据及咨询服务,助力金控集团提升管理、达成战略。

韦莱韬悦

韦莱韬悦的发展历程

(1)保险经纪与精算行业的诞生

1828年,亨利威利斯的职业生涯始于在伦敦波罗的海交易所作为一名在英国受托销售进口商品的商人。

1841,威利斯申请了劳合社的会员资格,并开始为他以佣金形式出售的商品货物提供保险经纪服务。随着企业的发展,他开始涉足船体业务,在海上保险领域确立了自己的地位,并创立了Henry Willis & Company。

1865年,前身精算咨询公司 Fackler & Co. 在纽约成立。

1878年,鲁本·沃森 (Reuben Watson) 成立了世界上最古老的精算公司 R. Watson & Sons,当时曼彻斯特联合总会任命他为精算师。

1889年,David Parks Fackler 帮助创建了美国精算协会,它是当今精算师协会的前身。现在,韦莱韬悦仍然是世界上最大的精算师雇主之一。

(2)确立自己在行业的前沿

1896年,Henry Willis & Co. 与总部位于美国的 Johnson & Higgins 建立了合作关系,这为 Willis 提供了进入美国市场的机会。

1898年,Henry Willis & Co 与 Faber Brothers 合并组成 Willis, Faber & Co 并开发了一个庞大的海运账户,据称是世界上最大的经纪组合。

1928年,Willis Faber & Company 与 Dumas & Wylie Limited 合并为 Willis, Faber & Dumas。

1934年,Towers, Perrin, Forster & Crosby (TPF&C) 成立。它最初经营一个再保险和人寿部门,最终专注于养老金、再保险经纪和员工福利计划。

(3)适应日益互联的世界

1943年,Birchard Wyatt 在华盛顿特区成立了一家精算咨询公司 Wyatt Company

1950.Fackler & Co. 被 Wyatt 公司收购。

1950 年代及以后,私人养老金继续受欢迎,导致大西洋两岸的精算业务蓬勃发展,巩固了韦莱韬悦在欧洲和北美最大的精算咨询机构中的地位。

1960 年代,TPF&C 将其服务扩展到包括医疗保健、薪酬和组织咨询

1976年,Willis, Faber & Dumas 在伦敦证券交易所上市,标志着其作为英国领先专业经纪商的地位。

(4)全球扩张并增加能力

1970 年代和 1980 年代,美国的监管变化和不断上升的员工福利成本刺激了对精算专业知识的进一步需求。

1980 年代,威利斯的再保险业务扩大并首次超越海运经纪业务。

1986年,Towers, Perrin, Forster & Crosby 收购了总部位于亚特兰大的 Tillinghast, Nelson & Warren。

1987年,Towers, Perrin, Forster & Crosby 更名为 Towers Perrin。

1990年Willis, Faber & Dumas 通过与 Corroon & Black 的合并以零售经纪商的身份进入美国,使其成为全球第四大保险经纪商。

1995年,R. Watson & Sons 和 The Wyatt Company 结成联盟,组建 Watson Wyatt 并整合其全球资源。

1997年,Willis Corroon 被 Kohlberg Kravis Roberts 以 14 亿美元的价格私有化。

1998年威利斯的业务合并为一个名称:威利斯集团。

2000年Watson Wyatt 在纽约证券交易所上市。

(5)帮助韦莱韬悦的客户在更加不确定的世界中取得成功

2001年威利斯集团在纽约证券交易所上市并经历了强劲的增长。

2010年在对等合并中,韬睿惠悦和华生怀亚特合并成立了韬睿惠悦。

2015年Willis Group 行使其收购 Gras Savoye 剩余股份的权利,并同意收购伦敦领先的独立批发保险经纪商 Miller 85% 的股份。

2016年Willis Group 和 Towers Watson 合并成为 WTW。

韦莱韬悦获得的荣誉

GTR 2022 贸易领袖:WTW 在 2022 GTR 贸易领袖奖中被公认为最佳贸易信用保险经纪人。

全球外包 100 强® 2022 年,国际外包专业协会连续第 11年将WTW列入其全球外包 100 强名单。

Advisen 的 2021 年标兵奖WTW 在 Advisen 的年度创新标兵指数中获得第一名。WTW 在 2021 年推出了 16 种新产品和服务,位居指数榜首。

2021 Insight Evolve Awards Embark是 WTW 的人力资源软件,获得了Insight颁发的数字创新奖。

年度再保险服务商 WTW 的保险咨询和技术业务被 Trading Risk 授予2021年度再保险服务商。

2021 年精算邮政奖,WTW 被《精算邮政》评为年度最佳雇主。

2021 年全球供应商奖,WTW因提供卓越的质量、创新、服务和性能而获得帝亚吉欧 颁发的全球供应商卓越服务奖。

2020 年最佳人力资源产品奖,WorkVue,基于重塑工作方法的 WTW 软件,获得了人力资源执行杂志的最佳人力资源产品奖。

Insurance Insider Cyber Ranking Award,WTW 在 2020 年 Insurance Insider Cyber Ranking Awards 中凭借 CyNav 获得了年度网络经纪创新奖,CyNav 是海事行业的网络解决方案。

国际商业传播者协会 (IABC) 金羽毛笔奖,WTW 的沟通和变革管理团队在 2020 年获得了四项 IABC 国际金羽毛笔奖:一项卓越奖和三项优异奖。

资产管理奖 2020,财经新闻在第19届年度资产管理奖中授予 WTW 的多资产团队年度多资产经理奖。

韦莱韬悦基本业务

(1)风险控制服务:范围从战略风险咨询(包括提供精算分析))到各种尽职调查服务,再到提供实际的现场风险控制服务(如健康和安全或财产损失控制咨询),以及分析和咨询服务(如风险建模和再保险优化研究)。

(2)韦莱韬悦协助客户计划事件或危机发生时的处理方式。这些服务包括应急计划、安全审计和产品修改计划。

(3)咨询服务、技术和解决方案。帮助客户预测、识别和利用人力资本管理领域的新机遇,并提供投资建议,帮助客户制定纪律有效的战略,以实现其投资目标,从而帮助客户提高业务绩效。

(4)保险服务:韦莱韬悦作为保险经纪人,是客户和保险公司之间的中介,为客户的风险管理要求提供建议,从而帮助确定风险管理的最佳方法,并通过韦莱韬悦的全球分销网络与保险公司进行谈判和配售保险。

韦莱韬悦愿景和价值观

愿景:在韦莱韬悦,韦莱韬悦塑造明天。

价值观:以客户为中心、强调团队合作、坚定不移的诚信、相互尊重和不断追求卓越是韦莱韬悦丰富历史的核心。

(1)客户至上:致力于帮助客户取得成功。在每一次互动和每一个解决方案中,都以客户的最佳利益为出发点——努力理解他们的需求,尊重他们的观点并超越他们的期望。

(2)团队协作

与韦莱韬悦合作意味着您得到了其集体智慧,融合业务线、地理区域和职能部门的边界,为客户提供创新的解决方案和世界级的建议。通过合作帮助彼此成功并创造更多价值。

(3)正直诚信

客户对韦莱韬悦的投资不仅是时间和金钱,同时也投入了他们的信任。韦莱韬悦每天都通过专业精神、做正确的事和说真话来赢得这种信任。面对所有与韦莱韬悦互动的组织和人员——包括客户、股东、监管机构和员工,韦莱韬悦为行动和结果负责。

(4)互相尊重

韦莱韬悦互相倾听并互相学习。韦莱韬悦支持并拥抱差异,培养包容的文化,以开放、诚实和容许质疑的态度运作。韦莱韬悦以公平、得体和良好的公民意识来管理公司内外部的关系。

(5)追求卓越

韦莱韬悦努力引领并保持卓越。最重要的是,这意味着韦莱韬悦要坚定不移地致力于员工的专业发展和个人成长。韦莱韬悦的同事负责发展他们的专业知识、能力和专业地位,而公司则投资于能够支持持续发展的工具和机会。在商业领域,韦莱韬悦始终专注于创新、质量和风险管理。

韦莱韬悦细分业务

韦莱韬悦在四个综合运营部门中管理业务:人力资本和福利;企业风险与经纪业务;投资、风险与再保险;以及福利交付和管理。

1. 企业风险与经纪(CRB)

韦莱韬悦的企业风险和经纪业务(CRB)通过公司所有区域的全球业务的平衡矩阵,以数据和分析为基础,为客户提供满足其需求的综合全球解决方案。截至2020年末,全球业务范围为:

1)金融解决方案

为客户提供保险经纪服务和与信用、担保、恐怖主义和政治风险相关的专业风险建议,客户范围从企业到专业服务公司和金融机构,包括但不限于银行、出口信贷机构、多边/发展金融机构,私募股权基金和特殊目的工具。

2)航空航天

为航空航天工业提供专业知识。韦莱韬悦的航空业务为全球航空客户提供保险经纪、风险管理服务、合同和技术咨询的专业知识,其中包括全球领先的航空公司、飞机制造商、航空货运商以及其他机场和通用航空公司。专业的InSpace团队在为航天工业提供保险和风险管理服务方面也很突出。

3)财务、执行和专业风险(FINEX)

涵盖所有财务和执行风险,为客户提供从管理和专业责任、雇佣实务责任、犯罪、网络和与并购相关的保险,到风险咨询和咨询服务的解决方案。专业团队为众多行业的客户,以及金融和专业服务领域的客户提供风险咨询和风险转移解决方案。

4)财产和意外事故(Property and Casualty)

提供财产和责任保险经纪服务,涉及广泛行业和领域,包括房地产、医疗保健和零售等。韦莱韬悦还为团购客户伙伴安排保险产品/服务,以便在主要业务产品之外,向其客户、员工或会员提供保险产品和服务。

5)临分(Facultative)

CRB的每一项产品都具有临时分保功能,韦莱韬悦可作为保险公司的经纪人或中介,为客户安排不同风险类别的再保险解决方案。。

6)建筑

建筑业务为广泛的建筑项目和活动提供包括保险经纪、理赔、损失控制和专业风险建议的服务。

7)自然资源

自然资源业务包括石油、天然气和化工、采矿和金属、电力和公用事业以及可再生能源领域。韦莱韬悦提供特定行业的风险转移解决方案和见解,包括保险经纪、风险工程、合同审查、措辞分析和理赔管理。

8)海运

为海上和物流业提供专业知识。韦莱韬悦的海运业务提供与船体和机械、货物、保护和赔偿、美术品和一般海上责任相关的保险经纪服务。韦莱韬悦的海运客户包括但不限于船东和运营商、造船商、物流业务、港口当局、贸易商、托运人、参展商和安全运输公司。

2. 人力资本和福利(HCB)

韦莱韬悦的人力资本与福利(HCB)部门为客户的员工福利计划、人力资源组织和管理团队提供了一系列咨询建议、经纪业务、解决方案和软件支持。HCB是公司最大的部门,提供四项主要业务:退休、健康与福利、人才与薪酬以及技术和管理解决方案。

1)退休

退休业务为传统的退休金和退休储蓄计划提供精算支持、方案设计和管理服务。韦莱韬悦的员工帮助客户评估以下项目的成本和风险:退休计划现金流、收益和资产负债表、劳动力人口统计变化对退休计划的影响、以及退休人员福利的充足性和安全性。

2)健康与福利

健康与福利(H&B)业务提供涵盖整个健康和团体福利(包括医疗、牙科、残疾、生命和其他保障范围)的方案咨询、经纪和管理。健康与福利服务范围从中小型市场客户到大型市场客户,遍及韦莱韬悦的整个地理足记,并覆盖大多数行业。公司可以满足140多个国家/地区客户的保险需求。

3)人才与薪酬

人才与薪酬(T&R)业务提供咨询建议、数据、软件和产品,以解决客户的总体薪酬和人才问题。T&R的业务遍及全球,包括为客户高效交付服务的集中软件开发和分析团队。

4)技术和管理解决方案

技术和管理解决方案(TAS)业务为多个行业的数百个客户提供利益外包服务。TAS团队专注于美国以外的客户,由使用强大技术平台的高质量管理团队提供支持。该业务客户留存率很高,在英国200个最大的养老金计划中,韦莱韬悦是领先的管理者,在德国市场也是领导者。

3. 投资、风险和再保险(IRR)

韦莱韬悦的IRR部门通过准备金意见、软件、费率厘定、风险承保和再保险经纪,提供投资咨询和全权管理服务,以及保险特定服务和解决方案。该业务市场包括以下业务和产品:

1)投资

投资业务提供咨询建议和酌情的管理解决方案,以使用广泛而复杂的风险管理框架为资产所有者改善投资成果。基于在风险评估、资产负债模型、战略资产分配政策设置、管理人员选择和投资执行方面的专业知识,为全球一些最大的养老基金和机构投资者提供协调一致的投资建议和解决方案。

2)批发保险经纪

批发保险经纪业务通过韦莱韬悦和总部位于伦敦的专业经纪公司Miller,为全球零售和批发经纪公司、保险持有人和直接客户提供专业经纪服务。

3)韦莱再保险(Willis Re)

韦莱再保险为再保险行业客户提供有关风险如何影响资本和财务绩效的解释,并就最佳管理方法与相关结果的提供建议。韦莱再保险在全球范围内开展业务,并提供完整的交易能力,包括与韦莱再保险证券(以前称为Willis Towers Watson Securities)结合,为保险公司和再保险公司提供多种基于资本市场的产品。韦莱再保险的服务以建模、财务分析和风险管理建议为基础。

4)保险咨询和技术

保险咨询和技术是一项全球业务,为保险业提供咨询和技术解决方案。利用行业经验、战略眼光和分析能力来帮助客户衡量和管理风险与资本,改善业务绩效并创造可持续的竞争优势。服务内容包括软件和技术,风险和资本管理,产品和产品定价,财务和监管报告,财务和资本建模,并购,外包和业务管理。

5)Max Matthiessen

该公司是北欧地区保险、福利、人力资源和储蓄方面的领先顾问和经纪商,业务专门提供人力资本和福利管理,以及提供市场领先的储蓄和保险解决方案。2020年9月,公司出售了Max Matthiessen业务,该业务已包括在IRR部分中。

6)Innovisk

Innovisk(以前称为Underwriter and Capital Management)在英国和北美设有业务部门,汇集了管理型总代理的承保业务,目的是利用数据和技术加速其未来的发展。Innovisk代表保险承运人合作伙伴在产品开发,市场营销和分销,风险承保和选择,理赔管理以及其他一般管理责任方面采取行动。

7)韦莱再保险证券(Willis Re Securities)

韦莱再保险证券(前身为Willis Towers Watson Securitie)在纽约、伦敦和悉尼设有办事处,为从事保险和再保险行业的公司提供资本市场服务,包括担任主要发行的承销商、与二级保险挂钩的证券交易台以及从事战略咨询工作。

4. 福利交付和管理(BDA)

韦莱韬悦的福利交付和管理部门(BDA)为团体和个人市场中的在职员工和退休人员提供基本医疗、辅助福利交换及外包服务。BDA通过三项相关产品为主要在美国的客户提供服务:

1)福利外包

该项服务专注于为全美的在职员工客户群体。HCB部门的同事紧密合作,利用公司专有技术提供一整套医疗福利和养老金管理外包服务,包括实现收益建模、决策支持、注册和收益选择。

2)个人市场

该项服务通过提供决策支持流程和工具,将消费者与私人个人和医疗保险市场中的保险公司联系起来。个人市场为广大消费者提供解决方案,帮助个人比较、购买和使用终身健康保险产品、工具和信息。

3)福利帐户

该项服务为公司的福利外包、个人市场和雇主客户提供消费者驱动的医疗保健和报销帐户,包括健康储蓄帐户、健康报销安排和其他以消费者为导向的帐户。

参考来源:韦莱韬悦官网、知乎韦莱韬悦(Willis Towers Watson)介绍

韦莱韬悦研究报告:

WTW:2022年国际养老金计划调查(英文版)(23页).pdf

韦莱韬悦(WTW):2022年全球半导体产业调查报告(英文版)(30页).pdf

韦莱韬悦(WTW):2022 年全球福利融资矩阵和可合并保险范围(英文版)(25页).pdf

韦莱韬悦(Willis Towers Watson):2022年全球医疗趋势调查报告(英文版)(24页).pdf

韦莱韬悦(WTW):2022年全球食品饮料行业调查报告(英文版)(20页).pdf

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