布局投顾队伍。打造专业化的投资顾问队伍已被各大券商作为经纪业务向财富管理转型的关键基础。投资顾问是客户需求与产品之间的衔接人,他们的职责在于了解客户需求,并把最合适的产品组合配置给最合适的客户,并在此基础上提升和创造客户需求。投资顾问对客户需求的洞察,对客户生命周期的动态追踪,是仅凭技术手段无法实现的。证券投资顾问的人数近几年大幅攀升,与证券经纪人流失的现象截然相反,其中不少为经纪人转型投资顾问。截至 2024 年底,在证券业协会注册的投资顾问人数达 8.7 万人,2017 年以来平均年化复合增速为 11%。与之相反,证券经纪人数量从 2017 年的 9 万人高点,逐年减少至 2024 年的 2.8 万人。