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综合来看,公司区域经济土壤优沃,信贷扩张动能强劲,基本面核心优势稳固,靓丽业绩有望持续,预计25/26年归母净利润增速分别为15.20%/14.37%,EPS分别为0.80/0.93元/股,当前股价对应25/26年PE分别为6.49X/5.64X,对应25/26年PB分别为0.73X/0.66X,综合考虑公司历史PB(LF)估值中枢和基本面情况,给予公司最新财报每股净资产0.90倍PB,对应合理价值5.96元/股,按照当前AH溢价比例,H股合理价值4.88港币/股,均维持“买入”评级。
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